Налоги для ИП: калькулятор 2026

📁 Финансы и кредиты 📁 Бизнес и налоги
# 2026 # аусн # бизнес # бухгалтерия # взносы # доход # ип # Налоги # НДС # НДФЛ # осно # патент # предприниматель # расходы # усн
💡 |

💼 Налоги для ИП

2026: УСН + НДС 22% при доходе >20 млн ₽. Взносы ИП: 57 390 ₽ + 1% с превышения 300к
⚠️
Важно для ИП

Расчёт приблизительный. Фиксированные взносы ИП в 2026: 57 390₽ (ОПС+ОМС) + 1% с дохода свыше 300 000₽ (макс. 321 818₽). При доходе >20 млн ₽ на УСН добавляется НДС 22%. На УСН 6% налог можно уменьшить на взносы до 50%.

💼 Калькулятор налогов для ИП 2026 — УСН, ОСНО, Патент, АУСН

Онлайн-калькулятор для ИП поможет рассчитать налоги и страховые взносы на разных системах налогообложения: УСН 6%, УСН 15%, ОСНО (НДФЛ+НДС), Патент, АУСН 8%, АУСН 20%. Актуально для 2026 года.

📊 Как пользоваться калькулятором

  • Введите доход за год — планируемая выручка
  • Выберите систему налогообложения — УСН, ОСНО, Патент, АУСН
  • Укажите расходы за год — для УСН 15% и ОСНО
  • Добавьте количество сотрудников — влияет на уменьшение налога
  • Нажмите «Рассчитать налоги» — получите сумму налога, взносов и чистый доход

💰 Системы налогообложения для ИП 2026

СистемаСтавкаВзносыНДС
УСН 6% (Доходы)6% от доходов57 390₽ + 1%При >20 млн ₽
УСН 15% (Доходы-Расходы)15% от прибыли57 390₽ + 1%При >20 млн ₽
ОСНО (НДФЛ)13% от прибыли57 390₽ + 1%22% всегда
АУСН 8% (Доходы)8% от доходовНе платятсяНет
АУСН 20% (Доходы-Расходы)20% от прибылиНе платятсяНет
Патент (ПСН)6% от потенциала57 390₽ + 1%Нет

💵 Страховые взносы ИП 2026

Фиксированные взносы:
• ОПС (пенсионное страхование) — 49 380₽
• ОМС (медицинское страхование) — 8 010₽
• Итого фиксированные: 57 390₽
• 1% с дохода свыше 300 000₽ — (Доход - 300 000) × 1%
• Максимум взносов за год: 321 818₽

📈 Сравнение налоговых нагрузок

Пример для дохода 1 000 000₽ и расходов 300 000₽:

  • УСН 6% (Доходы) — 60 000₽ налог + 57 390₽ взносы = 117 390₽
  • УСН 15% (Доходы-Расходы) — 105 000₽ налог + 57 390₽ взносы = 162 390₽
  • ОСНО (НДФЛ 13%) — 91 000₽ налог + 57 390₽ взносы + НДС = 148 390₽ + НДС
  • АУСН 8% (Доходы) — 80 000₽ налог, взносов нет = 80 000₽
  • АУСН 20% (Доходы-Расходы) — 140 000₽ налог, взносов нет = 140 000₽

❓ Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какая система налогообложения выгоднее?

Зависит от доли расходов. При расходах < 60% от доходов выгоднее УСН 6%. При расходах > 60% — УСН 15%. Для малых доходов без сотрудников — АУСН 8%.

Когда ИП платит НДС?

С 2026 года ИП на УСН платят НДС 22% при доходе свыше 20 млн ₽ в год. На ОСНО НДС платится всегда с оборота.

Можно ли уменьшить налог на взносы?

УСН 6% — можно уменьшить до 50% на фиксированные взносы. УСН 15% — взносы включаются в расходы. АУСН — нельзя, т.к. взносов нет.

Что такое АУСН?

АУСН (Автоматизированная УСН) — экспериментальный режим без страховых взносов и отчётности. Ставки: 8% (Доходы) или 20% (Доходы-Расходы). Доступен в некоторых регионах.

Как считается 1% с превышения?

1% платится с дохода свыше 300 000₽. Например, при доходе 1 000 000₽: (1 000 000 - 300 000) × 1% = 7 000₽. Максимум: 321 818₽ за год.

⚠️ Важная информация Данный калькулятор предоставлен исключительно в ознакомительных целях и не является профессиональной консультацией. Результаты расчётов могут содержать погрешности и не должны использоваться для принятия важных решений без дополнительной проверки. Администрация сайта не несёт ответственности за любые последствия, возникшие в результате использования данного калькулятора.

Похожие калькуляторы

🔵

Калькулятор Ozon 2026 — расчёт прибыли, комиссии, рентабельности | Для селлеров Ozon

Рассчитайте прибыль на Ozon с учётом комиссии, логистики и себестоимости. Калькулятор для продавцов Ozon.

Открыть →
📦

Калькулятор Wildberries 2026 — расчёт прибыли, комиссии, рентабельности | Для селлеров WB

Рассчитайте прибыль на Wildberries с учётом комиссии, логистики и себестоимости. Калькулятор для продавцов WB.

Открыть →
📦

Калькулятор маркетплейсов 2026 — Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет, Amazon | Расчёт прибыли

Рассчитайте прибыль на маркетплейсах: Wildberries, Ozon, Яндекс.Маркет, Amazon. Учёт комиссии, логистики, себестоимости.

Открыть →
🔴

Калькулятор рекламы в Яндекс 2026 — ROMI, CPO, конверсия | Расчёт эффективности Яндекс.Директ

Рассчитайте эффективность рекламы в Яндекс.Директ. ROMI, CPO, конверсия, клики, заказы.

Открыть →

О калькуляторе

Рассчитайте налоги для ИП на УСН, ОСНО, патенте. Страховые взносы, чистый доход, сравнение систем налогообложения.

Подробная информация

Калькулятор налогов для индивидуальных предпринимателей

Рассчитайте сумму налогов и страховых взносов для ИП на разных системах налогообложения.

Системы налогообложения:

  • УСН 6% (Доходы) — налог с доходов, можно уменьшить на взносы
  • УСН 15% (Доходы-Расходы) — налог с разницы доходов и расходов
  • ОСНО (НДФЛ 13%) — основная система с НДС
  • Патент — фиксированная стоимость патента

Страховые взносы ИП 2026:

  • Фиксированные: 53 658₽
  • 1% с дохода свыше 300 000₽